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Cosa è il Forex e come funziona

Sempre più persone oggi si chiedono cosa sia il Forex. Il nome sta per Foreign Exchange Market. Vi dice qualcosa? Vediamo assieme di cosa si tratta.

Forex: cos'è

Fondamentalmente, il mercato Forex è dove aziende, governi, banche ma anche investitori e commercianti vengono a scambiare e speculare sulle valute. Il mercato Forex viene anche definito mercato FX, mercato valutario, mercato valutario delle valute estere ed è il mercato più grande del mondo con un fatturato giornaliero medio di 3,98 miliardi di dollari. Non proprio due spiccioli, vero?

In più dobbiamo sapere che il mercato FX è aperto 24 ore al giorno, 5 giorni alla settimana con i più importanti centri di commercio mondiali situati a Londra, New York, Tokyo, Zurigo, Francoforte, Hong Kong, Singapore, Parigi e Sydney, che sono un po' i poli mondiali dell'economia.

Va notato comunque che non esiste un mercato centrale per il mercato Forex; si dice infatti che il trading sia condotto fuori borsa; non è come gli stock in cui esiste un mercato centrale con tutti gli ordini elaborati come il NYSE.

Il Forex è un prodotto quotato da tutte le principali banche e non tutte le banche avranno lo stesso prezzo.

Il mercato dei cambi è dunque il “luogo” in cui vengono scambiate le valute.

Le valute sono importanti per la maggior parte delle persone in tutto il mondo, anche se non sono molte le persone ad esserne consapevoli, e ciò avviene primariamente perché le valute devono essere scambiate per condurre gli affari esteri, che giocano un gran ruolo nell'economia di un'azienda, una banca o chicchessia.

Se vivi negli Stati Uniti, ad esempio, e vuoi acquistare formaggio dall'Italia, o tu o la società che acquista deve pagare l'italiano in euro. Viceversa, se sei in Italia e vuoi comprare qualcosa dagli USA devi spendere in dollari. Ciò significa che l'importatore statunitense dovrebbe scambiare il controvalore in dollari USA in euro o viceversa, farlo in un tempo breve e soprattutto farlo secondo i giusti parametri... altrimenti ci perderebbe del denaro.

Lo stesso vale per i viaggi

Un turista francese in Egitto non può pagare in euro per vedere le piramidi perché non è la valuta accettata lì in zona. Come tale, il turista deve scambiare gli euro per la valuta locale, in questo caso la sterlina egiziana. Si tratta di operazioni che, anche in piccolo, avvengono ogni giorno. Non sono dunque particolarmente difficili da capire!

La necessità di scambiare valute è la ragione principale per cui il mercato forex è il mercato finanziario più grande e più liquido del mondo. Supera gli altri mercati in termini di dimensioni, persino il mercato azionario, con un valore medio scambiato di circa 2.000 miliardi di dollari al giorno.

Un aspetto unico di questo mercato internazionale è che, come abbiamo detto, non esiste un mercato centrale per i cambi.

Piuttosto, il commercio di valute è effettuato elettronicamente over-the-counter (OTC), il che significa che tutte le transazioni avvengono tramite reti informatiche tra gli operatori di tutto il mondo, piuttosto che su una localizzazione centralizzata.

Il mercato è aperto 24 ore al giorno, cinque giorni e mezzo a settimana, e le valute sono scambiate in tutto il mondo nei maggiori centri finanziari praticamente con quasi ogni fuso orario. Ciò implica che quando termina il giorno di negoziazione negli Stati Uniti, il mercato del forex ricomincia da capo a Tokyo e Hong Kong. Come tale, il mercato forex può essere estremamente attivo in qualsiasi momento della giornata, con quotazioni dei prezzi che cambiano costantemente.

Perché il mercato Forex è così popolare

Essere un trader Forex offre uno stile di vita potenziale più incredibile di qualsiasi altra professione nel mondo. Certo, bisogna imperativamente specificare che non è facile arrivarci, ma se sei determinato e disciplinato, se riesci a fare pratica con questo mercato e perfezionarti sempre di più, allora puoi farlo.

Ecco un breve elenco di competenze necessarie per raggiungere i tuoi obiettivi nel mercato Forex:

  • abilità – accettare una perdita senza diventare emotivi;
  • fiducia – credere in te stesso e nella tua strategia di trading e non avere paura;
  • dedizione – per diventare il miglior trader Forex bisogna dedicarsi pienamente;
  • disciplina – per rimanere calmi e senza emozioni in un regno di costante tentazione (il mercato);
  • flessibilità – per scambiare con successo durante le mutevoli condizioni del mercato;
  • focus – per rimanere concentrati sul tuo piano di trading e non allontanarti dal percorso stabilito;
  • logica – guardare il mercato da una prospettiva obiettiva e diretta;
  • organizzazione – per forgiare e rafforzare abitudini commerciali positive;
  • pazienza – aspettare solo le strategie di trading più probabili secondo il tuo piano;
  • realismo – non pensare di arricchirsi rapidamente e comprendere la realtà del mercato e del trading, cioè che si può perdere;
  • conoscenza – per trarre vantaggio dal tuo margine di negoziazione quando si presenta ed essere consapevole di ciò che sta accadendo nel mercato in ogni momento;
  • autocontrollo – per non fare over-trade e sovra-sfruttare il tuo conto di trading, una sorta di "gioco in bankroll" (se rapportiamo la questione al mondo del poker professionistico).

Come commercianti, possiamo sfruttare l'elevata leva finanziaria e la volatilità del mercato Forex apprendendo e padroneggiando un'efficace strategia di trading Forex, costruendo un piano di trading efficace attorno a tale strategia e seguendolo con una disciplina gelida.

La gestione del denaro è la chiave qui; la leva è un'arma a doppio taglio e può farti guadagnare un sacco di soldi velocemente o perdere molti soldi velocemente, proprio allo stesso modo.

Chi commercia col Forex e perché

  • Investitori – le imprese di investimento che gestiscono grandi importi per i loro clienti utilizzano il mercato Fx per facilitare le transazioni in titoli esteri. Ad esempio, un gestore di investimenti che controlla un portafoglio azionario internazionale deve utilizzare il mercato Forex per acquistare e vendere diverse coppie di valute al fine di pagare i titoli esteri che desidera acquistare.
  • Individui – Se hai mai viaggiato in un altro paese e hai scambiato i tuoi soldi in una valuta diversa in aeroporto o in banca, hai già partecipato al mercato delle valute straniere.
  • Banche – Il mercato interbancario consente sia la maggior parte delle transazioni commerciali Forex che grandi quantità di scambi speculativi ogni giorno. Alcune grandi banche scambieranno miliardi di dollari ogni giorno. A volte questo trading viene effettuato per conto dei clienti, tuttavia molto è fatto da operatori che fanno trading per conto proprio della banca.
  • Aziende – Le aziende devono utilizzare il mercato dei cambi per pagare beni e servizi da paesi stranieri e anche per vendere beni o servizi in paesi stranieri. Una parte importante dell'attività quotidiana del mercato Forex proviene da società che cercano di scambiare valuta per effettuare transazioni in altri paesi.
  • Fondi hedge – Circa il 70-90% di tutte le transazioni in valuta estera sono di natura speculativa. Ciò significa che la persona o le istituzioni che hanno acquistato o venduto la valuta non hanno in programma di prendere in consegna la valuta; invece, la transazione è stata eseguita con l'unica intenzione di speculare sul movimento dei prezzi di quella particolare valuta. Gli speculatori al dettaglio (tu ed io) sono "piccole formiche" rispetto ai grandi hedge fund che controllano e speculano ogni giorno con miliardi di dollari azionari nei mercati valutari.
  • Governi e Banche centrali – La banca centrale di un paese può svolgere un ruolo importante nei mercati valutari. Possono causare un aumento o una diminuzione del valore della valuta della loro nazione cercando di controllare l'offerta di moneta, l'inflazione e/o i tassi di interesse. Possono usare le loro sostanziali riserve valutarie per cercare di stabilizzare il mercato.
  • Commercianti Forex al dettaglio – Finalmente arriviamo ai commercianti Forex al dettaglio (chiunque voglia iniziare a commerciare col Forex, quindi). L'industria del commercio al dettaglio sta crescendo ogni giorno con l'avvento delle piattaforme di trading Forex e la loro facilità di accessibilità su Internet. I commercianti di Forex al dettaglio accedono al mercato indirettamente tramite un broker o una banca. Ci sono due principali tipi di broker Forex al dettaglio che ci forniscono la possibilità di speculare sul mercato valutario, broker e dealer:
    • i broker lavorano come agenti per il trader cercando di trovare il miglior prezzo sul mercato ed eseguono per conto del cliente. Per questo, fanno pagare una commissione in aggiunta al prezzo ottenuto sul mercato;
    • i dealer sono anche chiamati market maker perché “fanno il mercato” per il trader e fungono da controparte delle loro transazioni.

Quali sono i vantaggi del commercio col Forex

  • Il Forex è il mercato più grande del mondo, con volumi giornalieri superiori ai 3 miliardi al giorno.
  • Fai trading ogni volta che vuoi: non c'è una campana d'apertura nel mercato Forex. Puoi entrare o uscire da un trade ogni volta che vuoi.
  • Facilità di accesso: puoi finanziare il tuo conto di trading con un minimo di 250 euro (dipende a dire il vero) presso molti broker al dettaglio e iniziare a negoziare lo stesso giorno in alcuni casi. L'esecuzione diretta degli ordini ti consente di scambiare con un clic del mouse.
  • Minor quantità di elementi su cui concentrarsi, le valute: invece di perdersi cercando di analizzare migliaia di azioni!
  • Libertà di commerciare in qualsiasi parte del mondo, con i soli requisiti di un laptop e una connessione internet.
  • Negoziazione senza commissioni con molti operatori del mercato al dettaglio e costi complessivi di transazione inferiori rispetto a titoli e materie prime.
  • La volatilità consente agli operatori di trarre profitto in qualsiasi condizione di mercato e offre opportunità di trading settimanali ad alta probabilità di guadagno. Inoltre, non vi è alcun pregiudizio strutturale del mercato come il lungo pregiudizio del mercato azionario, quindi i trader hanno uguali opportunità di trarre profitto in mercati in rialzo o in ribasso.

Benefici ma anche rischi del Forex

Mentre il mercato forex può offrire più eccitazione per l'investitore, i rischi sono anche maggiori rispetto alle azioni ordinarie. La leva estremamente alta del mercato forex sta a significare che enormi guadagni possono rapidamente trasformarsi in perdite dannose e possono spazzare via la maggior parte del tuo fondo dal tuo account in pochi minuti.

A questo punto dovresti avere una conoscenza di base di ciò che è il mercato forex e come funziona. Cosa fai, ci provi?